Bilan Patrimonial : Faites le point sur votre situation financière

Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?

Un bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière, juridique et fiscale. Il permet de mieux comprendre votre patrimoine actuel, d’identifier vos objectifs et de construire une stratégie personnalisée pour sécuriser, optimiser ou transmettre vos actifs.

Que vous soyez salarié, chef d’entreprise, retraité ou en cours de transmission, le bilan patrimonial est la première étape vers une gestion sereine et efficace de votre patrimoine.

Nos objectifs avec vous :

• 📌 Analyser votre situation actuelle (actifs, passifs, revenus, charges, fiscalité)

• 🎯 Définir vos objectifs : préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, protéger vos proches, transmettre votre patrimoine, investir, etc.

• 🛠️ Élaborer une stratégie sur-mesure, en tenant compte de votre profil, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.

• 📈 Proposer des solutions concrètes : placements financiers, assurance-vie, immobilier, démembrement, etc.

Comment se déroule le bilan patrimonial ?

1. Premier rendez-vous – Écoute et collecte des informations (patrimoine, situation personnelle, objectifs)

2. Analyse de votre situation patrimoniale actuelle

3. Préconisations avec présentation d’un rapport clair et illustré

4. Accompagnement dans la mise en œuvre des solutions proposées (si retenues)

Pourquoi nous faire confiance ?

✅ Approche personnalisée

✅ Indépendance dans les solutions proposées

✅ Confidentialité totale

✅ Conseils clairs, pédagogiques et sans jargon